Как же мы привыкли, что деньги улетают и прилетают с помощью нажатия пары кнопок на экране
⠀
Жаль они также легко не зарабатываются.
⠀
Но вместе с таким благом в виде доступности, появляется проблема — блокировка карт налево и направо.
⠀
Например, можно просто отправить деньги через интернет-банк и остаться на пару недель без карты.
⠀
Почему?
⠀
Самоуправство?
⠀
Произвол?
⠀
Исключительно забота о ваших кровно нажитых
⠀
По Федеральному закону №115-ФЗ, а также Положению Центробанка №375-П все банки обязаны отслеживать любые операции по картам. Поэтому счета клиентов, причастных к экстремистской деятельности или терроризму тоже блокируются. Можете выдыхать спокойно, если ничем таким не промышляете и у вас есть рабочая банковская карта.
⠀
Ответственность для банков за нарушение этого Федерального закона серьёзная, и поэтому они блокируют все сомнительные операции по картам, а также сами карты, до выяснения.
⠀
Жалко только какие переводы подпадают под признак подозрительности в законе не уточняется. Поэтому участь заблокированной карты может постигнуть любого.
⠀
Не важно перекинули вы деньжат маме, брату в честь Дня рождения на другой конец страны или подруге в счёт долга за новенькую сумочку.
⠀
В таком случае придется идти в банк и писать глупую объяснительную. И не важно, что банк — это просто держатель ваших денег. Как видите, функций у него немногим больше, чем у моего кошелька в сумке. Например, самостоятельно перестраховываться. Даже за счет добросовестных клиентов.
⠀
Обычно, ситуация решается в течении 10 дней. Поэтому рекомендую не держать все деньги семьи на одной карте.
⠀
Запомните, а лучше сохраните, за какие переводы могут заблокировать карту на пару недель:
⠀
- За сомнительные
⠀
Банки знают всё о нашем финансовом поведении, аналитика знает какие операции для нас характерны, какими суммами мы располагаем, и любая операция, выпадающая из алгоритма будет подозрительной.
⠀
Например, клиент тратит обычно по карте 40 тысяч в месяц, а внезапно делает перевод кому- то на все 200.
⠀
- За большое количество переводов одновременно
⠀
- За заграничные
⠀
Заблокируют, если у банка есть информация, что клиент не выезжал.