Работаем ежедневно:
круглосуточно
Instagram
Наш адрес:
344000, г. Ростов-на-Дону,
ул. Темерницкая 2/1 оф. 6
Главная/Новости/за что могут заблокировать карту?

за что могут заблокировать карту?

за что могут заблокировать карту?
Назад

19    

   Как же мы привыкли, что деньги улетают и прилетают с помощью нажатия пары кнопок на экране

   Жаль они также легко не зарабатываются.

   Но вместе с таким благом в виде доступности, появляется проблема — блокировка карт налево и направо.

   Например, можно просто отправить деньги через интернет-банк и остаться на пару недель без карты.

   Почему?

   Самоуправство?

   Произвол?

   Исключительно забота о ваших кровно нажитых

   По Федеральному закону №115-ФЗ, а также Положению Центробанка №375-П все банки обязаны отслеживать любые операции по картам. Поэтому счета клиентов, причастных к экстремистской деятельности или терроризму тоже блокируются. Можете выдыхать спокойно, если ничем таким не промышляете и у вас есть рабочая банковская карта.

   Ответственность для банков за нарушение этого Федерального закона серьёзная, и поэтому они блокируют все сомнительные операции по картам, а также сами карты, до выяснения.

   Жалко только какие переводы подпадают под признак подозрительности в законе не уточняется. Поэтому участь заблокированной карты может постигнуть любого.

   Не важно перекинули вы деньжат маме, брату в честь Дня рождения на другой конец страны или подруге в счёт долга за новенькую сумочку.

   В таком случае придется идти в банк и писать глупую объяснительную. И не важно, что банк — это просто держатель ваших денег. Как видите, функций у него немногим больше, чем у моего кошелька в сумке. Например, самостоятельно перестраховываться. Даже за счет добросовестных клиентов.

   Обычно, ситуация решается в течении 10 дней. Поэтому рекомендую не держать все деньги семьи на одной карте.

   Запомните, а лучше сохраните, за какие переводы могут заблокировать карту на пару недель:

- За сомнительные

   Банки знают всё о нашем финансовом поведении, аналитика знает какие операции для нас характерны, какими суммами мы располагаем, и любая операция, выпадающая из алгоритма будет подозрительной.

   Например, клиент тратит обычно по карте 40 тысяч в месяц, а внезапно делает перевод кому- то на все 200.

- За большое количество переводов одновременно

- За заграничные

Заблокируют, если у банка есть информация, что клиент не выезжал.

Вернуться навверх
оставьте заявку
Наши менеджеры свяжутся с Вами в течение 5 минут!
Скрытое поле:
это поле обязательно для заполнения
Ваше имя:*
это поле обязательно для заполнения
Телефон:*
это поле обязательно для заполнения
Я ознакомлен(а) с пользовательским соглашением*
Спасибо! Форма отправлена